職業(yè)功能

工作內(nèi)容

能力要求

相關(guān)知識(shí)

五、投資規(guī)劃

（一）收集信息

1、能夠收集客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好信息
2、能夠收集客戶(hù)現(xiàn)有投資組合信息
3、能夠收集投資環(huán)境相關(guān)信息

風(fēng)險(xiǎn)偏好基本知識(shí)

（二）提供咨詢(xún)服務(wù)

1、能夠向客戶(hù)介紹基本投資工具的功能和特點(diǎn)
2、能夠向客戶(hù)介紹各種投資工具的操作流程

1、股票基本知識(shí)
2、債券基本知識(shí)
3、基金基本知識(shí)
4、資金信托基本知識(shí)
5、外匯投資基本知識(shí)
6、證券交易基本知識(shí)

六、退休養(yǎng)老規(guī)劃

（一）收集信息

1、能夠收集客戶(hù)職業(yè)生涯規(guī)劃信息
2、能夠收集客戶(hù)退休后生活質(zhì)量期望信息
3、能夠收集客戶(hù)現(xiàn)有退休養(yǎng)老準(zhǔn)備的信息

1、社會(huì)保障基本知識(shí)
2、雇員福利與企業(yè)年金知識(shí)
3、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)基本知識(shí)

（二）提供咨詢(xún)服務(wù)

1、能夠向客戶(hù)介紹社會(huì)保障制度基本內(nèi)容
2、能夠向客戶(hù)介紹企業(yè)年金基本內(nèi)容
3、能夠向客戶(hù)介紹商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)基本內(nèi)容

七、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

（一）收集信息

1、能夠收集客戶(hù)家庭構(gòu)成信息
2、能夠編制簡(jiǎn)單財(cái)產(chǎn)清單
3、能夠識(shí)別客戶(hù)財(cái)產(chǎn)分配和傳承意愿

1、家庭成員關(guān)系相關(guān)法律規(guī)定
2、財(cái)產(chǎn)分類(lèi)的基本知識(shí)
3、財(cái)產(chǎn)個(gè)人所有相關(guān)法律規(guī)定
4、財(cái)產(chǎn)共有相關(guān)法律規(guī)定